Capital One afirmó ante un tribunal que el cierre de más de 300 cuentas bancarias vinculadas al presidente Donald Trump y a sus empresas en 2021 obedeció a preocupaciones detectadas por su equipo especializado en prevención de lavado de dinero, y no a motivos políticos, como sostiene el mandatario en una demanda.
La institución financiera presentó esta explicación en un documento judicial con el que busca que un juez desestime la demanda presentada por una de las empresas de Trump. En ese recurso, el presidente acusa al banco de cancelar sus cuentas tras los hechos del 6 de enero de 2021 en el Capitolio por razones políticas.
Según Capital One, la decisión fue el resultado de “meses de análisis y una revisión exhaustiva” realizada por especialistas en cumplimiento de normas contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés), conforme a las políticas internas del banco y a la legislación vigente.
El banco también aseguró que nunca hizo pública la cancelación de las cuentas ni el proceso interno que llevó a esa decisión. Además, indicó que concedió varios meses y múltiples prórrogas para que Trump y sus empresas pudieran trasladar sus operaciones a otras instituciones financieras.
Trump mantenía más de 300 cuentas en Capital One, utilizadas por distintos negocios de la Organización Trump, incluidos un campo de golf y una bodega. Había sido cliente de la entidad durante más de una década antes del cierre.
El equipo legal del presidente rechazó las afirmaciones del banco y reiteró que la cancelación de las cuentas respondió a una persecución política.
“Capital One, junto con otros grandes bancos, retiró sus servicios bancarios al presidente Trump, a su familia y a sus empresas por razones claramente políticas”, señaló un portavoz de la defensa, quien afirmó que esperan que el caso concluya con una resolución favorable para el mandatario.
La disputa forma parte de una serie de demandas impulsadas por Trump contra grandes instituciones financieras. También mantiene un litigio contra JPMorgan Chase, al que reclama 5,000 millones de dólares por presuntamente haber cerrado sus cuentas por razones ideológicas.
Tanto Capital One como JPMorgan Chase han negado haber actuado por motivos políticos y sostienen que las decisiones sobre el cierre de cuentas responden únicamente a criterios de riesgo financiero, legal o regulatorio.
El debate sobre la llamada “desbancarización” de clientes por razones políticas ha cobrado fuerza en los últimos años entre sectores conservadores. En agosto de 2025, Trump firmó una orden ejecutiva para ordenar a los reguladores federales revisar estas prácticas y garantizar un trato equitativo a los clientes del sistema bancario.
